Украинским банкам не нужно проводить тщательную проверку людей при выдаче им через кассу наличных с карточных счетов. Соответствующее разъяснение №25-0008/1149 разослал по банковской системе департамент финансового мониторинга Нацбанка.
Банк должен задавать человеку все вопросы и собирать о нем сведения еще на этапе открытия карточного счета, отмечают в НБУ. То есть проходить всю верификацию и идентификацию. Потому-то проводить повторные обследования при каждом случае выдачи средств через кассу — необязательно. Более того, кассиру даже не нужно требовать у владельца карты его паспорт.
«Важно отметить, что банковское законодательство не содержит требований по части обязательного предоставления паспорта гражданина Украины (или другого документа, подтверждающего личность) в таких случаях», — подчеркивается в телеграмме Нацбанка.
Логика чиновников сводится к тому, что, по действующему законодательству, владелец карточного счета не имеет права передавать свою карту третьим лицам в целях безопасности.
Потому, если кто-то и предъявляет карту в кассе банка, то это ее хозяин. Если карта будет украдена, то, по правилам, счет должны будут заблокировать и выдачи наличности не произойдет (без проведения всех необходимых процедур по безопасности).